Excel-Vorlage für den Bankabgleich
Holen Sie sich die perfekte Excel-Vorlage, um Ihre Bankabstimmungen zu beschleunigen.
Wenn es Ihrem Buchhaltungsteam wie den meisten anderen geht, stehen Sie beim Abschluss der Bücher vor engen Fristen. Oft bleiben Ihre Bankabstimmungen jedoch ein manueller, zeitaufwändiger und fehleranfälliger Prozess. Das muss nicht sein. Erfahren Sie anhand dieser Checkliste, die von Buchhaltern für Buchhalter erstellt wurde, wie Sie Ihre Bankabstimmungen optimieren und verbessern können. Entdecken Sie die Vorteile eines konsistenten, wiederholbaren Erfolgs jeden Monat.
Warum sollten Sie diese Excel-Vorlage für einen Kontoabgleich verwenden?
Diese Vorlage optimiert den Prozess des Abgleichs Ihrer Kontoauszüge und Konten in Microsoft Excel. Dadurch kann der Monatsabschluss um Stunden oder sogar Tage verkürzt werden, je nachdem, wie viele Konten Sie abgleichen müssen und wie aktiv sie sind. Aber warum ist Kontenabstimmung überhaupt so wichtig?
Was ist ein Kontoauszug und warum ist er wichtig?
Bei einer Bankabstimmung werden Kontosalden mit einer externen Quelle verglichen, um zu überprüfen, ob der Saldo korrekt ist, und um Fehler schnell zu erkennen. Sie können beispielsweise Ihren Barkontostand mit Ihrem Kontoauszug abgleichen, um Unstimmigkeiten zu überprüfen. Wenn Sie das Problem finden, können Sie es sofort korrigieren, anstatt Entscheidungen auf der Grundlage ungenauer Zahlen zu treffen. Abstimmungen helfen auch dabei, Betrug und Bankfehler zu erkennen. Im Wesentlichen findet eine Bankabstimmung am Monatsende statt und beginnt mit dem Endsaldo des Kontos. Wenn der Anfangs- und der Endsaldo auf dem Konto und dem Kontoauszug übereinstimmen, sollte alles startklar sein. Wenn die Salden jedoch nicht übereinstimmen, hilft Ihnen der Abstimmungsprozess dabei, den Grund zu ermitteln, sodass Sie wissen, ob etwas nicht stimmt. Es gibt mehrere Gründe, warum ein Konto möglicherweise nicht sofort synchronisiert wird, und nicht alle sind ein Problem. Sie müssen jedoch die Ursache ermitteln, damit Sie sich anpassen und sicherstellen können, dass keine Probleme auftreten. Beispielsweise hat ein Kleinunternehmer möglicherweise eine Transaktion in sein Buchhaltungssystem eingegeben, für die die Bank noch nicht freigegeben wurde. Ausstehende Schecks am Monatsende sind bei Abstimmungen üblich. Sie müssen sich darauf einstellen, aber es handelt sich nicht wirklich um einen Fehler oder ein Problem in Ihren Büchern. Wenn andererseits betrügerische Schecks eingelöst und nicht in das Buchhaltungssystem eingegeben wurden, identifizieren Sie sie und können Maßnahmen ergreifen.
Beispiel für eine Bankabstimmung
Um die besten Ergebnisse zu erzielen, sollten Sie versuchen, alle Konten im Rahmen des Monatsabschluss Abschlussprozesses abzugleichen. In einigen Fällen können Sie aus Zeitgründen möglicherweise nicht alle Konten so häufig abgleichen. Priorisieren Sie in diesem Fall die Konten mit dem höchsten Dollarwert und dem höchsten Risiko, falls ein Fehler auftritt. Wie macht man eigentlich die Kontenabstimmung selbst? Nehmen wir als Beispiel ein Girokonto. Nehmen wir an, der Eröffnungssaldo des Kontos in Ihren Buchhaltungsunterlagen beträgt 10.000 USD und der Schlusssaldo 12.000 USD. Sie haben Kredite in Höhe von 4.000 USD und Belastungen in Höhe von 6.000 USD in Ihren Büchern. Geben Sie den Anfangs- und Endsaldo in Ihr Abgleichsarbeitsblatt ein. Schauen Sie sich jetzt den Kontoauszug an. Nehmen wir an, der Eröffnungssaldo beträgt 10.000 USD und der Schlusssaldo 11.970 USD. Wir würden erwarten, dass der Eröffnungssaldo übereinstimmt, da dies auch der Schlusssaldo des letzten Monats ist, als wir unseren letzten monatlichen Bankabgleich durchgeführt haben. In diesem Fall stimmt der Schlusssaldo nicht überein und wir müssen herausfinden, warum. Verwenden Sie das Arbeitsblatt, um jede Ein- oder Auszahlung abzugleichen. Möglicherweise können Sie auch leicht eine Transaktion erkennen, die die Diskrepanz erklärt. In diesem Fall kann es sein, dass ab einem Zeitpunkt des Monats, in dem Sie überzogen wurden, eine Überziehungsgebühr von 30 USD auf Ihrem Konto anfällt. Dies wird zwar auf dem Kontoauszug vermerkt, aber Sie haben es möglicherweise nicht in Ihre Bücher eingetragen und waren sich dessen möglicherweise nicht einmal bewusst. Unter Berücksichtigung dieser Gebühr entspricht der angepasste Saldo auf Ihrem Arbeitsblatt jetzt. Fehler können Anpassungen an Ihren Büchern erforderlich machen in Form von Tagebucheinträge. Wenn es sich lediglich um ein Zeitproblem handelt, müssen Sie dies möglicherweise nur in Ihrem Arbeitsblatt bestätigen, damit Sie wissen, was die Diskrepanz verursacht hat.
So führen Sie eine Bankabstimmung in Excel durch
Excel macht den Abgleich viel einfacher als ein manuelles Arbeitsblatt. Sie können eine Excel-Tabelle verwenden, um Zahlen aus einem Kontoauszug oder aus Ihrem Buchhaltungssystem abzurufen und Formeln zu verwenden, um Zahlen abzugleichen und Probleme zu identifizieren. Die richtige Einrichtung von Excel kann jedoch zeitaufwändig und kompliziert sein, wenn Sie kein Experte sind. Um den Vorgang der Bankabstimmung in Excel zu vereinfachen, laden Sie die obige kostenlose Excel-Vorlage herunter, damit Sie sich keine Gedanken darüber machen müssen, wie Sie Ihr Arbeitsblatt einrichten. Um noch mehr Zeit bei Ihren monatlichen Abstimmungen zu sparen, Software für den Kontenabstimmung ermöglicht es Ihnen, einen Großteil des Prozesses zu automatisieren und gleichzeitig nachzuverfolgen, was für den Monatsabschluss getan wurde, was noch übrig ist und wer was bearbeitet hat. Das Endergebnis ist ein schneller, reibungsloser Abschluss. Hier ist ein praktisches Beispiel für einen Bankabgleich zu referenzieren.
