Was ist eine Bankabstimmungssoftware

Neben der Sicherstellung der Richtigkeit der Finanzdaten können regelmäßige Bankabstimmungen Ihrem Unternehmen helfen, Betrug zu erkennen und manchmal sogar zu verhindern.

Zum Beispiel war es unter anderem eine routinemäßige Bankabstimmung, die das zutage brachte Parmalat-Skandal, einer der größten Finanzskandale auf Augenhöhe mit Unternehmen wie Enron.

Trotz der immensen Vorteile, insbesondere als wichtiger interner Kontrollposten, kann die Durchführung von Bankabstimmungen mühsam, zeitaufwändig und anfällig für menschliche Fehler sein.

Vor diesem Hintergrund setzen Unternehmen auf Bankabgleichssoftware, um den Prozess zu beschleunigen und Fehler zu reduzieren.

Was ist eine Bankabstimmungssoftware?

Mithilfe von Bankabstimmungssoftware können Unternehmen den Abgleich ihrer Banktransaktionen mit ihren internen Finanzunterlagen automatisieren.

Der Zweck der Bankabstimmung besteht, wie der Name schon sagt, darin, den Endsaldo in den Büchern mit dem Schlusssaldo der Bank abzugleichen.

Um die Transaktionen abzugleichen, muss jeder Eintrag, der in den Büchern des Unternehmens erscheint, dem Kontoauszug zugeordnet werden.

Dieses Verfahren wird letztendlich Transaktionen aufdecken, die in den Büchern erscheinen, aber die Bank nicht erreichen. Und diejenigen, die in der Bank erscheinen, aber die Bücher verpassen.

Hier ist die Sache. Abstimmung in der Buchhaltung ist eine allgegenwärtige Aufgabe. Es ist nicht ausschließlich auf Bargeld oder Kreditkarten beschränkt.

Beispielsweise müssen Unternehmen häufig ihre Kundenkonten abgleichen. Damit vervollständigen Unternehmen das, was bekannt ist Bargeldanträge, der Vorgang, bei dem eine Kundenzahlung der entsprechenden Rechnung in ihren Forderungen zugeordnet wird.

Der Bankabgleich erfolgt nach einem ähnlichen Verfahren, bei dem jeder Geldeingang oder jede Barauszahlung dem Kontoauszug zugeordnet wird.

Die Vorteile der Bankabgleichssoftware

Eine Bankabgleichssoftware ist aus einem Grund ein internes Kraftpaket für Ihr Unternehmen: Automatisierung. Denken Sie daran, dass die Bankabstimmungssoftware ein Programm ist, das den Bankabgleich automatisiert.

Spielen Sie die Bedeutung der Automatisierung von Prozessen nicht herunter. Ob im Kundenservice oder in der Personalabteilung, die Automatisierung ist ein entscheidender Faktor für die Effizienz.

Mit einer Bankabgleichssoftware können Sie von diesen Vorteilen profitieren.

• Eine Bankabgleichssoftware spart Zeit: Das ist eine einfache Entscheidung. Die manuelle Bankabstimmung kann zeitaufwändig, mühsam und geradezu langweilig sein. 🥱
  
  Es ist kein Kinderspiel, jede gebuchte Transaktion bis zum Kontoauszug zurückzuverfolgen. Und es ist schlimmer für Unternehmen wie Einzelhändler, die viele tägliche Transaktionen abwickeln. Mit einer Bankabgleichssoftware ist das jedoch ein Kinderspiel.
• Betrugsreduzierung: Möglicherweise sind Sie mit Ihren manuellen Bankabstimmungen nicht auf dem neuesten Stand, insbesondere wenn Sie täglich Hunderte von Transaktionen verarbeiten.
  
  In diesem Fall können Sie möglicherweise keinen Betrag erkennen nicht umgehend veröffentlicht auf dein Bankkonto.

Und wenn Sie Ihre Bankabstimmung am Monatsende oder vierteljährlich durchführen, ist es möglicherweise zu spät. Das Pferd ist vielleicht aus der Scheune gerutscht. Wenn die Bankabstimmungssoftware den Prozess jedoch automatisiert, können Sie Ihre Bankabstimmungen unabhängig vom Transaktionsvolumen umgehend durchführen. Dies kann zur Früherkennung von Betrug führen.

• Zufriedenheit der Mitarbeiter: Die manuelle Durchführung einer Bankabstimmung ist mühsam und wiederholt sich, und niemand liebt es, routinemäßige, sich wiederholende Arbeiten zu erledigen.
  
  Die Automatisierung eines Bankabstimmungsprozesses mithilfe einer Bankabstimmungssoftware kann einer ansonsten langweiligen Aufgabe jedoch etwas Schwung verleihen. Das Ergebnis ist Mitarbeiterzufriedenheit und Effizienz, ein doppelter Gewinn für Ihr Buchhaltungsteam und das Unternehmen.
• Verbesserte Transparenz: Einige Bankabstimmungssoftware ist Teil eines integrierten Buchhaltungs- und Finanzberichtssystems. Somit weiß jeder im Finanzteam jederzeit, wie es um die Bankabstimmung steht und welche Probleme gelöst werden müssen.

Auf welche Funktionen sollten Sie in der Bankabgleichssoftware achten?

Auf die folgenden Funktionen sollten Sie in der Bankabgleichssoftware achten.

Möglicherweise müssen Sie sich zuerst mit einem vertraut machen Vorlage für den Bankabgleich und ein Checkliste für den Abgleich der Buchhaltung damit Sie wissen, was Sie erwartet.

• Gute Benutzerschnittstelle: Eine gute Benutzeroberfläche bedeutet nicht nur, dass sie ästhetisch ansprechend ist. Die Bankabgleichssoftware sollte flüssig, übersichtlich und leicht zu verstehen und zu bedienen sein.
• Fähigkeit, relevante Berichte zu erstellen: Jede Bankabgleichssoftware ist nutzlos, wenn sie keine Berichte erstellen kann, die als Grundlage für die Entscheidungsfindung dienen. Die Berichte sollten gut strukturiert und formatiert sein, um Trends zu erkennen und den Cashflow zu überwachen.
• Sicherheit: Robuste Sicherheitsfunktionen sind ein Muss, um sensible Finanzinformationen zu schützen. Stellen Sie sicher, dass Verschlüsselungs- und Multifaktor-Identifikationsebenen vorhanden sind.
• Skalierbarkeit und Integration: Viele Unternehmen bevorzugen eine Bankabgleichssoftware, die in ihre ERP-Systeme und andere Apps und Add-Ons integriert werden kann. Und einige Unternehmen werden nach einer Software für den Bankabgleich suchen müssen, die skaliert werden kann, wenn das Unternehmen beispielsweise um mehrere Währungen erweitert wird.

💸 Sie müssen die finanziellen Kosten der Bankabgleichssoftware bewerten. Dies beinhaltet die Preisgestaltung sowohl Kaufgebühren und Wartungskosten.

Die besten Softwareoptionen für den Bankabgleich

FloQast

FloQast Reconciliation Management bietet ein einziges Dashboard zur Überwachung von Bankabstimmungen in Echtzeit. Mit der zentralen Anzeigefunktion können Sie die Ersteller, Prüfer und Abmeldedaten einsehen.

Eine weitere Funktion von FloQast ist die Möglichkeit, automatische Benachrichtigungen zu senden, wenn Abstimmungen fällig sind, Artikel zur Überprüfung bereit sind oder die Plattform einen unerwarteten Ungleichgewichtszustand feststellt.

Es lässt sich problemlos in die gängigsten Buchhaltungssoftware integrieren, darunter SAP, NetSuite, Sage und QuickBooks.

Xero

Xero ist auch eine gute Bankabgleichssoftware mit einer einfach zu bedienenden Oberfläche. Abgesehen von der Tatsache, dass Xero andere buchhaltungsbezogene Aufgaben ausführen kann, schränkt es die Anzahl der Benutzer unabhängig vom Tarif nicht ein.

Es unterstützt auch mehrere Währungen und ist cloudbasiert, sodass Sie von überall darauf zugreifen können. Im Vergleich zu anderen eigenständigen Bankabgleichsprogrammen ist es jedoch nur begrenzt anpassbar.

Bank Rec

Abgesehen von der Fähigkeit, Transaktionen automatisch abzugleichen, ist Bank Rec einfach zu bedienen. Es enthält auch Berichte, in denen erklärt wird, warum bestimmte Artikel nicht übereinstimmen und welche den Sarbanes-Oxley-Abschnitt 404 erfüllen.

Bank Rec kann in viele Buchhaltungssysteme integriert werden und ermöglicht es Ihnen, es anzupassen, um Vergleichsregeln einzurichten und Toleranzen für Diskrepanzen zu definieren.

Da Bank Rec jedoch eine eigenständige Bankabgleichssoftware ist, kann dies kostspielig sein, da Sie immer noch ein Hauptbuchhaltungssystem benötigen.

Schwarze Linie

BlackLine ist ein Softwareunternehmen, das Cloud-basierte Dienste zur Automatisierung und Steuerung des gesamten Finanzabschlussprozesses entwickelt. Dazu gehört auch die Bankabstimmung.

Zu den wichtigsten Funktionen von BlackLine gehören die zentralisierten Dashboards, die einen vollständigen Überblick über den Status jeder Bankabstimmung bieten. Die Software verfügt außerdem über anpassbare Vorlagen, Checklisten und einen integrierten Speicher für die unterstützende Dokumentation.

Vergleich der besten Bankabstimmungssoftware

FloQast

Vor- und NachteileLeicht zu startenLernkurveEinfach und benutzerfreundlichExzellenter SupportUnterstützt Audit-Trail-Unterstützung

Xero

Vor- und NachteileUnbegrenzte Benutzerbeschränkte Tracking-Kategorien Nebeneinanderliegendes Layout unterstützt keine Buchhaltung mehrerer Unternehmen. Möglichkeit zur Integration mit anderer SoftwareSie können nur einen Kontoauszug aus einer CSV-Datei oder einer Live-Verbindung importieren.

Bank Rec

Vor- und NachteileKeine EinrichtungsgebührenZusätzliche Software erforderlichBerichte, die der Lernkurve nach Sarbanes-Oxley Abschnitt 404 entsprechen

Schwarze Linie

Vor- und NachteileWeb-Login, um überall und jederzeit eine Verbindung herzustellen. Tolles Layout, hervorragende UI-Komplexität

Der Bankabgleich ist ein entscheidender Prozess für Unternehmen, um genaue Finanzunterlagen zu führen, Betrug aufzudecken und die interne Kontrolle sicherzustellen. Angesichts der zunehmenden Komplexität von Finanztransaktionen und wachsenden Unternehmen ist eine Bankabstimmungssoftware für effiziente, zeitnahe und genaue Abstimmungen unverzichtbar geworden.

Bei der Auswahl der besten Bankabstimmungssoftware für Ihr Unternehmen ist es wichtig, Faktoren wie Benutzeroberfläche, Berichtsfunktionen, Sicherheit, Skalierbarkeit, Integration in bestehende Systeme und Kosten zu berücksichtigen. Wenn Sie diese Faktoren sorgfältig abwägen, können Sie eine Lösung wählen, die Ihren Abstimmungsprozess optimiert und zum Gesamterfolg des Finanzmanagements Ihres Unternehmens beiträgt.