Guide de transformation financière dans les entreprises modernes

De nombreuses entreprises cherchent aujourd'hui à réduire leurs coûts et à augmenter leurs profits en automatisant les processus répétitifs et en tirant parti des nouvelles opportunités d'analyse de données. La transformation financière peut aider votre organisation à faire les deux.

Qu'est-ce que la transformation financière ?

IBM définit la transformation financière comme « la combinaison de processus, de systèmes et de changements organisationnels au sein d'une entreprise, mise en œuvre par le biais de nouvelles technologies, de formations et d'analyses ».

Cette transformation financière implique de réimaginer la fonction financière au sein d'une organisation, en dépassant les rôles traditionnels de gestion des livres et des feuilles de calcul, de rapports financiers et de garantie de la conformité. L'objectif est de devenir un catalyseur pour les décisions commerciales et l'innovation.

Les entreprises qui réussissent leur transformation financière peuvent réduire leurs coûts, bénéficier de processus métier plus rapides, réduire les erreurs, augmenter leur productivité et leur efficacité, et avoir une plus grande confiance dans leurs données.

L'importance et l'impact de la transformation financière

Les avancées technologiques rapides et l'évolution de la dynamique du marché caractérisent le monde des affaires moderne. Dans cet environnement, les entreprises ont plus que jamais besoin d'une planification financière agile et stratégique.

La transformation financière contribue à augmenter la valeur commerciale en devenant des organisations agiles et rentables. La transformation des processus financiers permet à l'entreprise d'améliorer la précision de ses prévisions financières, d'améliorer ses capacités de prise de décision et d'accroître l'efficacité de son modèle opérationnel. L'objectif ultime est de faire du service financier un partenaire commercial stratégique qui gère les risques et la rentabilité et oriente l'entreprise vers la croissance future grâce à des informations, des analyses et des stratégies basées sur les données en temps réel.

Une étude de Gartner indique que 79 % des directeurs financiers considèrent les efforts de transformation financière comme une priorité absolue, motivée par la nécessité de réduire les coûts et d'améliorer les connaissances commerciales. Pourtant 69 % des projets de transformation financière progressent plus lentement que prévu.

Malgré ces défis, nous pensons que la transformation financière reste un objectif louable. Les organisations comptables et financières ont juste besoin d'un feuille de route claire pour y arriver.

La voie à suivre pour transformer votre fonction financière

Voici quelques étapes stratégiques pour réussir vos projets de transformation financière.

Étape 1 : Alignez votre vision et votre stratégie

Commencez par avoir une vision claire de ce que la transformation financière signifie pour votre organisation. Alignez cette vision avec la stratégie commerciale globale afin de garantir que le service financier puisse soutenir et atteindre efficacement les principaux objectifs commerciaux.

Pour que la transformation financière soit réellement efficace, les équipes financières doivent être considérées comme des partenaires stratégiques au sein de l'organisation, et non comme une simple fonction financière opérant au niveau de l'entreprise. Lorsque toutes les structures organisationnelles considèrent la finance comme un partenaire commercial, les dirigeants de l'organisation sont plus susceptibles de se tourner vers eux pour obtenir des données précises qui peuvent éclairer la prise de décisions et améliorer les résultats.

Étape 2 : Optimisation des processus

Rationalisez et standardisez les processus financiers afin d'éliminer les inefficacités et de tirer parti des opportunités de réduction des coûts. Cela peut impliquer de redéfinir les rôles et les responsabilités au sein de l'équipe financière afin de mieux gérer les ressources et de se concentrer sur les domaines stratégiques du flux de travail.

Les processus financiers ayant un impact sur pratiquement toutes les autres fonctions de l'entreprise, les améliorations apportées aux processus par les équipes financières peuvent avoir un impact positif sur la stratégie globale de l'entreprise et sur d'autres départements, tels que les ressources humaines, l'informatique et les achats.

Étape 3 : Développer les compétences

Les professionnels de la finance devront développer leurs compétences car l'automatisation robotique des processus, l'apprentissage automatique, l'intelligence artificielle (IA) et d'autres initiatives technologiques automatisent davantage d'aspects des opérations financières.

Investissez dans des programmes de formation et de développement afin de doter votre équipe financière des compétences nécessaires pour occuper des postes financiers modernes. Cela inclut des compétences en matière d'analyse des données, de planification de scénarios, d'exigences réglementaires, d'utilisation de la technologie et de réflexion stratégique.

Le développement de ces compétences permet aux employés des finances d'apporter une plus grande valeur au directeur financier et aux autres hauts responsables financiers.

Étape 4 : Intégrer la technologie

La technologie est essentielle à la réussite de la transformation financière, car elle peut renforcer les capacités opérationnelles, améliorer l'efficacité et améliorer l'expérience des clients et des employés.

Les organisations doivent rechercher des opportunités pour adopter des technologies financières avancées telles que les systèmes ERP, les logiciels de comptabilité cloud, les outils de clôture financière, la blockchain, l'analyse des mégadonnées et d'autres outils pilotés par l'IA. Ces technologies fournissent des informations plus approfondies sur les données financières, permettant des prévisions plus précises et une meilleure gestion des risques.

Étape 5 : Gestion du changement

Dans tout changement organisationnel, il y aura forcément de la résistance. Certains employés aiment les routines et les feuilles de calcul, il peut donc être difficile de sortir de leur zone de confort.

La gestion du changement joue un rôle central dans les projets de transformation financière, car elle permet de minimiser la résistance aux nouvelles technologies et aux initiatives de changement stratégique.

Mettez en œuvre un solide plan de gestion du changement pour surmonter les résistances et garantir l'adoption en douceur des nouveaux processus et technologies. Cela devrait inclure la collecte des informations des parties prenantes dès le début, une communication régulière, des sessions de formation et des mécanismes de feedback pour recueillir des informations auprès de l'équipe tout au long du processus de transformation.

Demandez l'aide de votre équipe marketing pour élaborer votre message et le communiquer à l'ensemble de l'organisation.

Surmonter les défis et tirer parti des meilleures pratiques

La transition vers la transformation financière est semée d'embûches, notamment la résistance au changement, le coût élevé de la technologie et le manque de compétences au sein des équipes existantes. Pour surmonter ces défis, les organisations doivent :

• Obtenez l'adhésion de la haute direction. Le soutien des hauts responsables financiers et d'autres cadres supérieurs est essentiel au succès de votre transformation financière. Lorsque les cadres supérieurs adhèrent, ils fournissent des ressources et soutiennent les initiatives qui peuvent permettre aux équipes financières de réaliser des progrès exponentiels.
• Privilégiez une communication claire. Informez régulièrement tous les employés et les autres parties prenantes des avantages et des progrès des initiatives de transformation financière. Intégrez la transformation financière à la communication sur la gestion des performances afin que tous les membres de l'organisation sachent où en est l'entreprise sur le chemin de la transformation financière.
• Tirez parti de l'expertise externe. Collaborez avec des consultants ou des experts en technologie pour mieux comprendre les meilleures pratiques. L'externalisation peut également permettre aux opérations financières de tirer parti de l'expérience d'autres acteurs du secteur.
• Suivez les progrès. Identifiez des jalons spécifiques et mesurables et suivez les progrès réalisés par rapport aux indicateurs et autres indicateurs de performance clés. Cela permet aux équipes de projet d'identifier les retards et de prendre les mesures nécessaires pour maintenir le processus de transformation sur la bonne voie.
• Concentrez-vous sur les victoires rapides. Identifiez et hiérarchisez les initiatives susceptibles d'apporter des avantages immédiats afin de créer une dynamique et d'obtenir le soutien de l'ensemble de l'organisation. Célébrez ces petites victoires et les progrès réalisés pour atteindre les objectifs de référence afin de garder les gens motivés face à la fatigue liée au changement. Cependant, une fois que vous aurez obtenu l'approbation des résultats obtenus, assurez-vous de continuer à promouvoir des projets de plus grande envergure qui auront un impact significatif sur l'entreprise. Une étude menée par Gartner montre que 30 % des transformations financières ne produisent pas les avantages escomptés—peut-être parce que ces initiatives commencent et se terminent par des victoires rapides.

Stimuler la transformation financière grâce à la technologie

La technologie est la pierre angulaire de toute stratégie de transformation financière. L'intégration de l'IA, de l'automatisation des processus robotiques, de l'apprentissage automatique et de la technologie blockchain peut révolutionner les tâches financières traditionnelles. Par exemple, l'IA peut automatiser des tâches de routine telles que le codage des transactions et la gestion des factures, permettant ainsi aux professionnels de la finance de se concentrer sur des activités plus stratégiques.

L'utilisation de l'analyse des mégadonnées peut également permettre aux équipes financières de prévoir les tendances futures avec plus de précision et de fournir des informations précieuses qui peuvent orienter la stratégie commerciale et la budgétisation des futures initiatives de transformation. Comme les services financiers sont souvent les premiers à adopter les technologies numériques qui stimulent les initiatives de transformation, ils peuvent devenir un centre d'excellence pour l'ensemble de l'organisation.

En faisant face au changement, en se concentrant sur la technologie et en se préparant à relever les défis, les entreprises peuvent s'assurer que leur fonction financière est non seulement adaptée au présent, mais également prête à mener la croissance future de l'organisation. Ce voyage transformateur nécessite un apprentissage et une adaptation continus, mais les avantages potentiels sont importants. Acceptez le changement et dirigez votre organisation vers un avenir plus prospère.