La gestion quantitative des risques : qu'est-ce que c'est et comment la mettre en œuvre ?

Votre approche de gestion des risques sera quantitative, qualitative ou une combinaison des deux. Chaque méthode a ses avantages et ses inconvénients dont vous devez être conscient. Dans cet article, nous mettons toutefois l'accent sur la gestion quantitative des risques.

Vous apprendrez ce qu'est la gestion quantitative des risques, son objectif, ses méthodes, ses exemples et comment mettre en œuvre une analyse quantitative des risques.

Allons-y.

Qu'est-ce que l'analyse quantitative des risques ?

L'analyse quantitative des risques (également appelée évaluation quantitative des risques) est une approche de l'analyse et du contrôle des risques qui se concentre sur l'établissement de prévisions numériques concernant l'impact du risque sur les objectifs d'un projet.

Cette approche de la gestion des risques utilise des données vérifiables pour déterminer l'effet du risque sur des indicateurs tels que les jours prévus, les coûts ou même l'évolution de la portée.

Par exemple, grâce à une analyse quantitative des risques, vous pouvez déterminer que si vous obtenez un permis en retard, votre projet sera retardé de 15 jours.

Comme l'analyse quantitative des risques repose sur l'utilisation de données, elle est plus objective que l'analyse qualitative des risques.

Quel est l'objectif de l'analyse quantitative des risques ?

L'objectif global d'une analyse quantitative des risques est d'éclairer la prise de décision et d'améliorer la qualité des décisions concernant un projet.

Par exemple, vous devez disposer d'estimations de coûts fiables si vous avez l'intention de mobiliser des ressources pour un projet donné. Le but de l'analyse quantitative des risques est de vous fournir ces estimations fiables, afin que vous puissiez prendre des décisions éclairées concernant le nombre de ressources à mobiliser, par exemple, et à quel coût.

Ceci est essentiel car si vous faites des estimations incorrectes, vous allez prendre plusieurs mauvaises décisions. Et l'effet se répercutera sur l'ensemble du projet, affectant ainsi votre capacité à atteindre les objectifs du projet.

L'analyse quantitative des risques est particulièrement recommandée si :

• Votre projet est soit de grande envergure, soit sophistiqué.
• La réussite de votre projet dépend en grande partie de l'exactitude des estimations.
• Votre projet nécessite une réserve pour imprévus basée sur des estimations financières correctes.

Méthodes et outils d'analyse quantitative des risques

Vous trouverez ci-dessous quelques méthodes et outils d'analyse quantitative des risques qui seront utiles lors de la réalisation d'une analyse quantitative des risques.

• Analyse de Monte Carlo: Également connue sous le nom de simulation à probabilités multiples, l'analyse de Monte Carlo est une technique de simulation qui prédit la probabilité de divers résultats de projets dont les variables d'entrée sont incertaines.

À l'aide d'une approche itérative, l'analyse de Monte Carlo consiste à attribuer à plusieurs reprises des valeurs aléatoires à des variables incertaines, puis à établir la moyenne des résultats qui devraient apparaître sous la forme d'une courbe de distribution normale.

Vous pouvez ainsi prédire le ou les résultats les plus courants, qui devraient apparaître au milieu de la courbe.

• Analyse de l'arbre de décision: C'est ici que vous représentez les résultats possibles du projet dans un diagramme en forme d'arbre afin de pouvoir identifier les résultats potentiels en fonction d'une gamme de choix.
• Analyse de sensibilité: Également connue sous le nom de « simulation hypothétique », l'analyse de sensibilité est une technique de simulation qui prédit l'évolution des résultats du projet en fonction de l'évolution des entrées spécifiques.
• Valeur monétaire attendue: Cette technique statistique quantifie le résultat attendu du projet, qu'il s'agisse d'une perte ou d'un gain, en fonction de la probabilité et impact de chaque événement.
• Analyse des modes de défaillance et de leurs effets (FMEA): Il s'agit d'un moyen structuré d'identifier et de traiter les échecs potentiels des projets et leurs effets avant un événement indésirable se produit.
• Estimation en trois points: Il s'agit d'une technique d'estimation dans laquelle les membres de l'équipe rédigent leurs estimations optimistes, réalistes et pessimistes concernant la portée, le calendrier ou le coût d'un projet. Les chefs de projet additionnent ensuite tous ces éléments et appliquent la formule d'estimation en trois points.

Exemple d'analyse quantitative des risques

Pour illustrer l'analyse quantitative des risques à l'aide d'un exemple, nous pouvons utiliser l'une des méthodes et outils d'analyse des risques que nous avons soulignés ci-dessus. Certains d'entre eux, comme l'analyse de Monte Carlo, font toutefois appel à des applications informatiques.

Pour cet article, nous allons choisir deux méthodes d'analyse des risques : l'analyse de sensibilité et la valeur monétaire attendue.

Analyse de sensibilité

L'analyse de sensibilité vise à évaluer l'effet sur une sortie d'une modification de certains facteurs d'entrée.

Supposons que Reagan soit dans la vente de glaces. Il souhaite savoir comment une variation de la température quotidienne moyenne peut affecter ses ventes quotidiennes moyennes et, dans l'affirmative, dans quelle mesure.

Le prix moyen d'une glace à la glace vendue par Reagan est de 5$. L'année dernière, pendant les chauds mois d'été, Reagan a vendu 15 000 cornets de glaces à la glace, récoltant 75 000 dollars.

Après avoir utilisé une feuille de calcul, Reagan a découvert que lorsque les températures moyennes augmentaient de 20 %, il y aurait une augmentation de 10 % des ventes de cornets de crème glacée à la glace.

Grâce à ces informations, Reagan voulait prédire dans quelle mesure ses ventes de crème glacée augmenteraient ou diminueraient sur la base de variations simulées des températures moyennes quotidiennes.

Par exemple, à quoi ressembleraient les ventes quotidiennes moyennes de Reagan si les températures quotidiennes moyennes augmentaient de 40 % ?

En présentant cela comme un problème mathématique, Reagan a découvert qu'une augmentation de 40 % des températures quotidiennes moyennes entraînerait une augmentation de 20 % des ventes.

Valeur monétaire attendue

Dans la section Valeur monétaire attendue, vous devrez quantifier le résultat attendu du projet, qu'il s'agisse d'une perte ou d'un gain, sur la base de

• la probabilité qu'un événement se produise et
• l'impact de l'événement qui s'est produit.

Supposons que votre projet soit confronté à trois risques :

• Risque de marché : la probabilité de subir des pertes financières en raison des conditions du marché.
• Risque lié au système informatique : la probabilité que les systèmes informatiques tombent en panne ou fonctionnent à des niveaux sous-optimaux.
• Risque de conformité : la probabilité de ne pas se conformer à des réglementations ou directives professionnelles spécifiques. (Bien que vous puissiez atténuer cela avec un bon Contrôle et gestion des risques solution, les risques de conformité peuvent avoir des conséquences dévastatrices.)

Supposons que la probabilité de survenue d'un risque de marché, d'un risque lié au système informatique et d'un risque de conformité soit de 30 %, 20 % et 10 %, respectivement.

Supposons également que l'impact financier des risques liés au marché, aux systèmes informatiques et à la conformité soit de 100 000 dollars, 50 000 dollars et 20 000 dollars, respectivement.

Voici comment vous allez déterminer votre valeur monétaire attendue.

Risque Probabilité Impact sur les coûts Valeur monétaire attendue Risque de marché 30 % 100 000$ 30 000$ Risque lié au système informatique 20 % 50 000$ 10 000$ Risque de conformité 10 % 20 000$ 2 000$ Valeur monétaire attendue totale42 000$

Par conséquent, 42 000$ sont la somme totale que vous pourriez perdre, compte tenu du profil de risque de votre projet.

Par conséquent, il s'agit du montant que vous devrez peut-être mettre de côté comme réserve pour éventualités.

Encore une fois, les risques que nous avons soulignés ne sont que quelques exemples. Un projet fait souvent face à plusieurs menaces. Prendre rapports financiers, par exemple.

Les risques d'états financiers inexacts incluent une atteinte à la réputation, des pertes économiques, de lourdes amendes, des poursuites judiciaires et parfois même la faillite.

Quelle est la différence entre une analyse de risque qualitative et une analyse quantitative des risques ?

La principale différence entre l'analyse quantitative et qualitative des risques est que l'analyse quantitative implique des données et des valeurs numériques, alors que l'analyse qualitative ne le fait pas.

Cela dit, voici d'autres différences.

• L'analyse quantitative des risques se concentre sur tous les risques probables, tandis que l'analyse qualitative des risques couvre tous les risques identifiés.
• L'analyse quantitative des risques réduit le risque à une valeur monétaire ou à un nombre de jours, qui sont des indicateurs plus significatifs, tandis que l'analyse qualitative des risques ne fait qu'évaluer le risque.
• L'analyse quantitative des risques convient souvent à des projets complexes et de grande envergure, tandis que l'analyse qualitative des risques peut être utilisée pour des tâches de petite et de grande envergure.

Mettre en œuvre un processus d'analyse quantitative des risques en 4 étapes

Suivez ces étapes si vous souhaitez mettre en œuvre une analyse quantitative des risques.

Étape 1 : Identifier les zones d'incertitude

La première étape consiste à identifier tous vos risques. Pour cela, un outil d'identification des risques tel qu'une session de brainstorming peut s'avérer utile. Vous devez faire en sorte que cela soit aussi ouvert et consultatif que possible, car vous ne voudrez négliger aucun risque.

Encore une fois, utilisez un plan de projet qui divise le projet en parties constituantes ou en sections. Cette approche minutieuse vous permettra de ne pas ignorer aucun risque potentiel.

Étape 2 : Évaluer les coûts de chaque risque

Pour les événements à risque sans variation, comme une panne de machine, vous enregistrerez simplement le coût prévu de la réparation de la machine ou de l'achat d'une nouvelle machine.

Toutefois, pour les risques comportant des variations, tels que la probabilité de mauvais temps, vous devrez décomposer les risques variables en plusieurs éléments pour les variations, tels que la probabilité de mauvais temps. Par exemple, vous devrez peut-être classer les retards dus à des conditions météorologiques catastrophiques, graves et clémentes.

Vous devrez ensuite attribuer un coût à ces différentes variables et calculer le coût moyen de toutes les réponses potentielles au risque.

Étape 3 : Déterminer la probabilité que chaque risque se produise

En gestion de projet, il ne suffit jamais de lister les risques. Cela ne rend pas compte des nuances de la réalité. Vous devrez plutôt estimer la probabilité ou la probabilité que les risques se produisent.

Cela dépend souvent de votre expérience observable, par exemple en ce qui concerne la météo.

Étape 4 : Calculez le coût attendu de chaque risque potentiel

C'est ici que vous multipliez simplement le coût financier estimé de chaque événement à risque par sa probabilité.

Le plat à emporter

Les penseurs économiques, dont Peter Drucker, ont observé que ce qui distingue les entreprises prospères des entreprises qui échouent, c'est la manière dont elles identifient et gèrent les risques.

Alors que l'environnement commercial évolue et que le paysage des risques ressemble de plus en plus à une toile d'araignée, avec l'aide d'un bon logiciel d'automatisation, vous pouvez maîtriser vos risques et en récolter les avantages avec une efficacité incroyable.

Si c'est quelque chose que vous êtes tenté d'essayer, contactez-nous et planifier une démonstration aujourd'hui.